Control de transacciones mayores a Sus, 10.000.- para identificar casos de lavado de activos, en el sistema de Bancario, aplicando principios de WOLSBERG

Abstract

La Unidad de Investigación Financiera de Bolivia, responde a una corriente internacional contra las ganancias ilícitas, sin embargo, la complejidad en la que se desenvuelven estas instituciones, no ha permitido que se lleguen a conseguir los resultados que se buscaron inicialmente con estas medidas. En la investigación realizada se pretendió desarrollar mecanismos de control de las transacciones mayores a 10.000 dólares, a través de la incorporación de los Principios de Wolfsberg, que permita un trabajo más efectivo a la UIF, en su objetivo de identificar y controlar ganancias ilícitas a partir de las transacciones mayores a los 10.000 dólares. Ya que el avance de la tecnología y la globalización de la economía constituyen sin duda un reflejo del crecimiento de nuestras sociedades. Las operaciones bancarias, financieras y económicas en general, han tomado matices sumamente complejos en cuanto a rapidez, sofisticación y cantidades de dinero movilizadas dentro del sistema. A través del blanqueo, la organización criminal transforma las ganancias monetarias derivadas de una actividad criminal en fondos provenientes, aparentemente, de una fuente legal." La principal práctica de identificación del cliente según los ejecutivos de operaciones y los responsables de control interno, se encuentra constituida por el registro de identidad del cliente, en los que se registra nombres y apellidos, dirección, teléfonos y rúbrica. Acerca de la disponibilidad de procedimientos establecidos de control de ilícitos financieros en las entidades bancarias y financieras que conformaron la muestra, los ejecutivos de operaciones y los responsables de control interno de la empresa, respondieron en su mayoría que NO se dispone de estos mecanismos de control. Efectivamente, el 89 por ciento de los responsables de control interno y el 78 por ciento de los ejecutivos de operaciones afirman no disponer de tales mecanismos de control en sus respectivas entidades. Teniendo en cuenta todos los datos recopilados se debe mencionar que la mejor forma de precautelar y evitar el blanqueo de dinero y activos es teniendo mayor control posible tanto en el área de sistemas, como operaciones en todas las entidades financieras reguladas por la autoridad de supervisión financiera.