Fortalecimiento del Sistema de Control para las Operaciones de lavado de dinero en el Sistema Financiero

Abstract

El presente tema de investigación resalta algunas características de la delincuencia transnacional específicamente referida al lavado de dinero. El lavado de dinero, en general, es el proceso de esconder o disfrazar la existencia, fuente ilegal, movimiento, destino o uso ilegal de bienes o fondos derivados ilícitamente para hacerlos aparentar legítimos. El delito del lavado de dinero es un problema que afecta a las economías mundiales, es un delito financiero transnacional que engloba el accionar de toda sociedad que anhela un mejor futuro. El Lic. Ramiro Rivas menciona en su entrevista que cuatro de 12 bancos bolivianos en nuestro pais lavan dinero según informes del ex Director de la UIF. Definiciones del "El lavado de dinero es el procedimiento de ingresos delictivos a fin de encubrir su origen ilegal". "El lavado de dinero implica el encubrimiento de activos financieros de modo que ellos puedan ser usados sin que se detecte la actividad ilegal que los produce. El lavado de dinero tiene tres etapas la: colocación, encubrimiento e integración. La propuesta planteada que partiendo del estado de situación realizado deben destacarse los principios que se propone el cual debe respetar una estrategia de prevención del lavado de dinero. El acento en las entidades financieras, Autonomía: deben ser los actores del sistema los que diseñen la estrategia de prevención, diseñen las normas y evalúen su impacto, Privilegiar la prevención, Homogeneidad: debe ser desarrollada de forma homogénea en todos los sectores de un sistema integrado; Autorregulación: actuar junto con las entidades financieras no contra ellas.