La bancarización como método de control para el lavado de dinero

Abstract

El presente artículo científico tiene como propósito identificar como el uso de la bancarización permite controlar el lavado de dinero y aspectos relevantes, cuyo interés es para la población y órganos reguladores. Cuyo objeto es el de saber el impacto que tuvo la bancarización para la reducción del lavado de dinero y logrando recaudar nuevos conocimientos. Primero debemos entender que la bancarización es un método que tiene por objeto controlar pagos ya sea por compra y venta de bienes o servicios cuyo importe sean mayores o iguales a Bs 50,000.-,estos deberían tener respaldos o documentación que tenga reconocimiento por el sistema financiero o ya sea el Banco Central de Bolivia (BCB), pueden ser físicos o electrónicos como transferencias electrónicas de fondos ,vouchers ,cartas de crédito, cheques estos aspectos según la (Resolución Normativa de Directorio (RND) Nº 10-0017-15, 2015) la nominación es enunciativa y no limitativa, algunos de los aspectos que se toman en cuenta en la revisión para el control son: razón social de la entidad que emitió el documento de pago, número de la operación o transacción, la fecha de transacción y el importe como los principales datos considerados. Mientras que el lavado de dinero es la obtención por operaciones ilícitas por lo que las grandes cantidades de dinero deben ser justificadas, puede darse por colocaciones como depósitos e inversiones en instrumentos financieros también el lavado de dinero puede observarse por estratificación por medio de transacciones en las que se compran bienes inmuebles o bienes de lujo, integración fondos ilegítimos haciendo parecer provenientes de empresa legal o venta de algún bien, lo que se quiere es no promover ni apoyar de ninguna manera el lavado de dinero, irregularidades por medio del envío de información de forma anual a través del sistema Da Vinci que permite el monitoreo de operaciones. Por medio de un enfoque cualitativo la metodología a utilizar para la recolección de información mediante entrevistas al Encargado de Operaciones del banco así como, al Subgerente del área impositiva y la Analista de la misma, Contador de operaciones como resultado la bancarización sí, permite identificar las operaciones con montos iguales o mayores a Bs 50,000 con el respaldo necesario y cumple su función como método de control, sin embargo existen más técnicas que ayudan en el cruce de información y recolección para determinar cuáles pueden estar vinculadas con actividades delictivas, mejorar ello es una tarea conjunta que no es fácil aún más en una economía informal pero se pueden seguir realizando mejoras internas como entidades y también como país.