Modelo de medición de riesgo en operaciones crediticias utilizando algoritmos de análisis de datos

Abstract

Este trabajo se orientó a la presentación del marco teórico enfocado a mejoras futuras en la otorgación de créditos bancarios, más específicamente en la reducción de mora crediticia colaborando a las entidades financieras en la mejor selección de los clientes financieros. Se presenta este modelo que fue aplicado ya en una de las entidades financieras más grandes en Bolivia, mostrando que es posible una mejora en las prestaciones crediticias tanto para las instituciones de intermediación financiera como para los clientes financieros. Este trabajo consta de cinco capítulos los cuales se describen a continuación. El capítulo I trata sobre la parte introductoria dela presente tesis de grado identificando los problemas y objetivos a tratarse además del planteamiento de la hipótesis. En el capítulo II se muestra información teórica que ayudara a comprender los conceptos y la metodología utilizada en la elaboración de la presente tesis de grado. En el capítulo III se muestra el desarrollo y construcción del modelo que permitirá solventar los objetivos mencionados en el capítulo I. En el capítulo IV se muestra una evaluación de los resultados obtenidos durante la construcción del modelo. Por ultimo en el Capítulo IV brindar las respectivas conclusiones y recomendaciones de acuerdo a todo el estudio elaborado en la presente tesis de grado.