Políticas de gestión de riesgo para la prevención del lavado de dinero en el sistema financiero Boliviano

Abstract

El lavado de dinero es el medio que utilizan las organizaciones criminales para dar apariencia legal a dinero obtenido ilícitamente mediante el uso de sistema económico de un país, esto afecta seriamente a las instituciones del sistema financiero en virtud que los lavadores de dinero buscan situar en ella sus capitales, fortaleciendo la delincuencia, el crimen organizado, la corrupción, el narcotráfico, el terrorismo entre otros ilícitos. Por ello es importante que las entidades financieras nacionales, establezcan un estricto programa de prevención de lavado de dinero, con el fin de combatir este delito dentro de la propia institución. Este programa debe considerar aspectos como la gestión de riesgo, gobierno corporativo, debida delincuencia de clientes, políticas de conocimiento al empleado, programa de capacitación de ejecución continua, unidad de cumplimiento y evolución de control interno y monitoreo. El presente proyecto de grado denominado " Políticas de Gestión de Riesgo para la Prevención del Lavado de Dinero en el Sistema Financiero Boliviano", es el estudio que se realizó para adoptar políticas, normas y procedimientos anti lavado en las instituciones financieras bolivianas, como resultados del mismo se han diseñado políticas y procedimientos para la prevención del lavado de dinero basado en la gestión de riesgo. Finalmente se presentan las conclusiones, recomendaciones y bibliografía consultada.